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70只养老目标基金产品已申报 5只完成募集

2018-11-09 08:15来源:证券日报作者:左永刚

近期中央国家机关事业单位职业年金投资管理人选拔结果出炉,这意味着A股市场将再迎又一重要长线资金入市。本报今日从养老目标基金、企业年金、职业年金以及慈善基金等角度,采访业内专家详谈长线资金入市。

11月8日,《证券日报》记者从博时基金内部人士获悉,博时基金已经做好了博时颐泽稳健养老目标12个月定开混合型基金(FOF)发行准备,目前在等待渠道通知发行时间。

近期,养老目标基金已获批产品正陆续完成募集,同时在第二批养老目标基金获批之后,监管层又组织了新一轮养老目标基金答辩。

截至目前,华夏基金、中欧基金、泰达宏利基金、工银瑞信基金、南方基金5家公司的养老目标基金已完成募集,5家总体规模为13.59亿元。 

自今年3月份证监会发布实施《养老目标证券投资基金指引(试行)》以来,市场已经申报了70只养老目标基金产品,产品策略方式主要分为目标风险策略和目标日期策略,两者区别在于目标风险基金主要让投资者根据自己的风险偏好选择适合自己的目标风险基金投资,而目标日期基金是根据既定的退休日期动态调整资产配置比例的基金,随着投资者年龄的增大逐步降低权益类资产比例,增加固定收益类资产比例,动态调整投资组合以降低资产损失概率。

《证券日报》记者了解到,博时颐泽稳健养老目标12个月定期开放混合型基金中基金(FOF)于8月6日获得证监会发行批文。该基金采用目标风险策略投资,通过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在稳健级,并力争在此约束下取得最大收益回报,实现养老资产的长期稳健增值。

博时基金有关负责人表示,此次养老目标基金的获批是基金行业服务个人养老金的里程碑事件。养老目标基金根据投资者的目标日期和风险水平动态调整基金的资产配置,能够满足养老金投资需求,让参与人减少选择困难,提高积极性。

该负责人认为,要理解“养老”的实质,就要把握住对其“长期性、资产配置性、权益性、适当性”四个关键点的理解,针对养老性质资金“追求长期稳健回报”的特点,公募基金要更加注重和追求长期回报、投资稳健和风险收益匹配,更加重视大类资产配置的方法,低成本高效率运行。关键是提升投资能力,为投资人创造长期稳定回报。

作为“公募老五家”,博时基金是目前我国资产管理规模最大的基金公司之一。博时基金对养老金业务做出充分战略规划,成立了养老金业务中心,实现了包括全国社保储备基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金以及未来第三支柱个人退休账户等在内的各类养老金管理业务的综合管理。

业内人士普遍认为,监管层推出“养老目标基金”,有利于发挥公募基金专业理财在居民养老投资中的作用;形成专门养老投资的基金产品类别,便于投资者识别选择投资;有利于养老目标基金长期持续健康发展。

近日,中国证监会主席刘士余在中国基金业20周年论坛上表示,下一步将大力发展公募基金等机构投资者。在税收递延政策支持下,做好养老基金产品储备,养老金账户衔接及平台建设工作,为明年公募基金纳入养老金配置盘子做好准备。同时持续改进公募基金审批服务,加快发展权益类公募基金。

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