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券商多路径排查科创板开通权限合规风险

2019-05-16 07:57来源:中国证券报作者:郭梦迪 陈健

尽管个人投资者开通科创板股票交易权限的条件早已明确,但在开通权限过程中仍有一些违规事件发生。

针对科创板开通权限过程中可能存在的风险,中国证券报记者了解到,有券商会通过后台集中拉出一部分资产异动客户,让其进一步补充提供金融资产证明。如果不能提供补充证明,公司会考虑取消其已开通的科创板交易权限。还有券商会与信息技术服务商沟通,在相关系统中设置有针对性的指标阈值,对开通科创板股票交易权限前一定时期内投资者账户资产的变化情况进行监测,对账户资产有异常变化的投资者进行重点关注。

此外,券商也在科创板开通权限上加强了投资者适当性管理,包括有针对性地制定相关实施细则进行明确规定,在引入科创板相关资讯信息、数据、更深入的投资者教育等多方面进行积极准备等。

已开通权限可能被取消

某大型券商经纪业务人士王伟(化名)表示,目前公司通过后台集中拉出一部分资产异动的客户,比如开通前大额资产转入,开通后大额资产转出的,对这部分客户要求进一步补充提供金融资产证明。如果不能提供补充证明的,公司会考虑取消其已开通的科创板交易权限。

“根据交易所通知及现场检查要求,公司首先优化了系统,对于存在权限开通前资金异常分布情况的投资者审慎开通权限。权限开通后,公司对已开通权限的账户进行资金变动的持续监控、核查,进一步对客户采取风险揭示等措施。”国泰君安证券相关业务负责人表示。

此前,《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》第四条规定,个人投资者参与科创板股票交易,应当符合两方面的条件,一是申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);二是参与证券交易24个月以上。不过,在之前科创板开通权限中存在“垫资开户”的现象,监管也多次强调各证券公司要严格审核投资者科创板开通权限条件,做好客户适当性管理,强化客户资金来源核查,严防“垫资开户”。

多方位综合评估

除对已开通权限进行核查外,券商在科创板开通权限时的核查也更为谨慎。“最近公司营业部的确在加强科创板投资者适当性管理,主要是资产方面的要求有变动,此前公司要求的科创板开通条件是日均账户资产大于等于50万元,现在则不是日均要求了,是最近20个交易日,每日资产都要大于等于50万元。”王伟指出。

天风证券相关业务负责人表示,对于个人投资者,公司通过系统对投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力、风险揭示书签署情况进行评估,通过知识测评等方式对投资者的业务了解程度进行评估,通过证券期货市场失信记录查询平台对投资者诚信状况进行核查,通过上述多方位的适当性综合评估防止不符合条件的个人投资者开通权限。

此外,对于机构投资者,天风证券通过系统对投资者的风险承受能力进行评估,通过证券期货市场失信记录查询平台对投资者诚信状况进行核查,通过现场经办人员讲解向投资者进行风险揭示,且风险提示及投资者风险揭示书签署过程全程录像,以确保业务操作符合监管要求。后续,公司会与信息技术服务商沟通,在相关系统中设置有针对性的指标阈值,对开通科创板股票交易权限前一定时期内投资者账户资产的变化情况进行监测,对账户资产有异常变化的投资者进行重点关注。

加强投资者教育

不少券商也在科创板开通权限上加强了投资者适当性管理。“公司根据监管部门对投资者适当性管理的相关要求,制定了相关实施细则,细则中对普通账户有关开通权限及适当性的管理工作进行了明确规定。在开通权限方面,公司对符合要求的个人投资者提供线上办理和线下办理(临柜办理)两种方式,对符合要求的机构投资者仅提供线下办理方式。”天风证券相关负责人透露。

国金证券相关业务负责人表示,在科创板权限开通方面,公司强调了适当性管理的要求,以及对于客户开通权限时资金来源的确认。“在投资者教育方面,国金证券一直以来非常重视,通过公司投教基地、线上以及线下的客户活动等不断强化客户对于科创板的认知。”

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