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数周工作量1天完成人工智能正渗透券商各业务线

2019-07-11 08:16来源:证券时报作者:王蕊

过往一个投行项目需耗费数周时间进行关联方核查,现今采用智能工具辅助核查,1天即可完成。继尝试以“智能投顾”推动财富管理转型之后,券商开始通过“智能投行”寻求对企业融资业务的全面升级革新。

证券时报记者调查发现,随着人工智能(AI)等技术在投顾、投行、投研等多个领域的渗透,智能化工具的应用不仅使证券业员工从繁复枯燥的工作中解脱,更在一定程度上严格了质控风控,券商传统业务或正在逐步实现由人员密集向知识技术密集转型。

智能工具辅助投行作业

投资银行作为典型的人员密集型行业,具有项目时间周期长、处理环节和事项繁多,需投入大量人力长期跟进等特点。具体到实践中,项目调查、资料准备及项目审核主要依托大量项目组成员手工完成,耗费大量资源及时间。

为打破这一困局,招商证券在多个业务环节探索机器人辅助作业的模式。例如在项目质控和内核环节,利用审稿机器人帮助业务人员排查申报材料错误,减少文档纰漏和项目申报风险,可将核稿效率提升数倍;银行流水排查机器人的存在,可替代银行流水核查中最为重复、繁重的工作,使得核查异常交易记录的时间大大缩短;而同样基于大数据技术的舆情监督功能,也为项目人员提供及时的特定企业、行业垂直信息,辅助其提供更具专业性的企业融资服务,既节省了检索整理信息时间,也为企业上市后的督导、做市、市值管理等服务提供了技术支持。

与招商证券将智能投行率先应用在股权业务不同,国海证券将注意力聚焦在债券业务上。今年年初,国海证券与上海懿衡信息技术有限公司签署合作协议,拟在债券存续期管理系统升级优化、大投行业务、搭建风险研究交流平台等方面展开合作。而早在去年,双方就曾携手推出行业首个嵌入受托管理流程的债券存续期信用风险管理系统;去年7月,国海证券又相继搭建工作底稿系统、债券存续期管理系统等智能管理平台,并从人员配置到流程管理、底稿管理等全面强化。

此外,多家券商也将人工智能列为金融科技应用的重要目标。例如,海通证券就在2018年年报中透露,公司通过人工智能与业务相结合,推动科技运维、财务管理、业务运营、风险管理迈向智能化时代,未来将“加快科技投行建设,推进重大项目落地”。

券商全面布局智能转型

日前,华泰联合证券董事长刘晓丹在发布会上表示,“金融科技的发展是一个渐进的过程,实际上是针对客户的需求和痛点,人训练机器、机器训练人,相互交互学习,真正在场景中落地和应用”。华泰证券此前曾表示,公司在线上基于“涨乐财富通”APP,为客户提供智能化的综合服务,APP月度活跃用户数突破700万大关,持续位居行业第一。该公司线下依托分布于241个经营网点的2000多名投资顾问,为客户提供更针对性的资产配置服务。

智能投顾是业内最先应用人工智能的场景之一。以招商证券为例,公司利用AI和大数据技术,针对用户不同层次的需求打造出一系列机器人,针对股市大盘趋势分析、诊股选股、舆情跟踪、资产配置等核心场景的用户需求,并通过AI为投顾服务团队赋能,目前其人工投顾对机器人答案的采纳率已达到80%,这是300多位投资顾问历时2年的训练成果。

具体到智能投研领域,中信证券表示,将不断在自营投资、另类投资业务方面,加大对人工智能/机器学习上的投入,进一步研究和开发新策略,建设更高效的交易系统。

中泰证券分析称,结合国外经验,智能投研应用前景相当广阔,以贝莱德的“阿拉丁”平台为例,该资管平台系统为全球170多家金融机构、1.7万名交易员提供服务,客户管理资产规模达11万亿美元,2018年贝莱德的科技收入达到7.87亿美元,其中主要是来自于阿拉丁的收入贡献。

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