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清仓兴业银行偿债 天安财险或尚有逾百亿理财险待兑付

2019-08-15 08:27来源:中国证券报作者:潘昶安

日前西水股份发布公告称,子公司天安财险在6月4日至8月13日期间累计出售兴业银行股票4.98亿股。交易完成后,天安财险不再持有兴业银行股票。今年以来,天安财险一直陆续减持兴业银行股票,直至全部出清。业内人士认为,这可能与其理财险兑付压力有关。在今年前4个月已兑付404.8亿元的情况下,年内天安财险仍有154.21亿元理财险需完成兑付。2019年或许是天安财险兑付高峰期的一次“大考”。

出售兴业银行4.98亿股股票

西水股份8月13日公告称,2019年6月4日至2019年8月13日期间,子公司天安财险通过大宗交易和集合竞价的方式累计出售所持有的兴业银行股票4.98亿股,占兴业银行总股份的2.396%。本次交易完成后,天安财险不再持有兴业银行股票。 

根据公告,截至目前西水股份尚持有兴业银行股票1.26亿股,天安财险持有兴业银行股票0股,合计持有兴业银行股票1.26亿股,占兴业银行总股份的0.606%。 

分析人士指出,2019年以来,天安财险一直陆续减持兴业银行股票,直至全部出清。2019年2月15日至2月25日,天安财险通过大宗交易方式累计减持了所持兴业银行3.42亿股;2月27日,其通过集合竞价交易方式减持了兴业银行700万股。上述减持完成后,天安财险尚持有兴业银行4.98亿股,即此次出清的股份数量。

西水股份公告还披露,截至2019年8月8日,子公司天安财险已经按照协议约定向华夏人寿完成支付价款87.88亿元以及利息1.51亿元,至此,天安财险与华夏人寿签署的《股权收益权转让协议之补充协议》已履行完毕。

这一协议还要追溯到今年3月。为补充公司流动资金需求,天安财险与华夏人寿签订了《股权收益权转让及回购协议》,将其持有的兴业银行约4.978亿股股票所对应的收益权转让给华夏人寿,转让价款总额为87.88亿元。同时,在转让期限(即5月上旬)届满之日,天安财险应按照约定的价格回购相应股权的收益权。

理财险兑付压力仍存

多位业内人士认为,天安财险出清兴业银行股票与其理财险兑付压力有关。

曾凭借理财险保费收入成为行业黑马的天安财险,在保险业回归保障的大背景下,对理财型保险业务进行了“急刹车”。不过,此前售出的理财型产品近年迎来兑付高峰,目前天安财险的理财型保险处于净兑付期。2018年该公司“保户储金及投资款”科目资金流入为零,资金流出1187亿元,报告期末余额566.4亿元,其中一年内需兑付的金额为550.8亿元。

此前天安财险披露的信息显示,在今年前4个月已兑付404.8亿元的情况下,5月至12月,天安财险仍有154.21亿元理财险需完成兑付。目前天安财险尚未对外披露这部分理财险的兑付情况。

7月31日,中债资信评估有限责任公司发布的天安财险2015年资本补充债券跟踪评级报告指出,该公司尚处于理财险集中兑付期,流动性压力很大,优质资产变现后投资资产变现能力下降,需关注与华夏人寿融资事项后续进展及信托计划等资产的回收情况。

分析人士指出,根据此前西水股份公告,天安财险2017年年末的“保户储金及投资款”兑付金额余额为1702.5亿元,2018年年末为566.4亿元,今年年内需要兑付的理财险余额为154.21亿元。

囿于天安财险母公司——西水股份(600291)拟于8月31日公布其半年报,目前尚无从判断天安财险是否会出现偿付能力风险。天安财险一季度偿付能力报告显示,该公司核心偿付能力充足率为140.23%,综合偿付能力充足率为176.37%,保险业务收入40.24亿元,净利润-13.48亿元,现金流4.52亿元。而从西水股份7月15日发布的一份公告来看,天安财险于2019年1月1日至2019年6月30日期间累计原保险保费收入为人民币785,926.39万元。

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