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兴业银行理财子公司加速筹建,未来主要发力"固收+"及权益类产品

2019-11-06 21:16来源:证券时报作者:马传茂

证券时报记者 马传茂

证券时报记者了解到,作为第三家获批筹建理财子公司的股份制商业银行,兴业银行全资理财子公司——兴银理财有限责任公司正在紧锣密鼓筹建中,年内有望正式开业。

兴银理财定位于未来兴业银行理财产品中心,在产品线布局上,紧扣客户需求及市场导向,针对不同客户类型,积极构建品类齐全、属性明确、风险明晰、符合需求的理财产品线,覆盖全市场投向、涵盖主流投资策略,通过与母行的协同联动,推动集团整体财富管理能力和客户服务能力不断提升。

“未来兴银理财主要发力方向将是‘固定收益+’及权益类产品。”兴业银行资产管理事业部总经理顾卫平表示,一方面,在相当长的时期内,“固定收益+”能够契合银行理财主要客群的低风险偏好,也是银行资管机构擅长的产品类型,另一方面,权益类产品将是兴银理财形成差异化竞争、提升业务价值的重要抓手。

客户是财富管理的核心。近年来围绕客户日益增长的多元化财富管理需求,兴业银行发挥资管业务在“商行+投行”的纽带作用,打通客户财富管理需求和企业融资需求,深化推进理财业务转型,持续增强财富管理能力。

产品端,兴业银行一方面以客户为中心,顺应资管新规要求和市场需求,加快理财产品净值化转型,契合银行客户风险偏好,降低产品净值波动,增强收益稳定性。

截至2019年9月末,兴业银行理财规模超过1.3万亿元,较去年末上升4.2%,其中,符合资管新规的净值型产品余额已达5136亿元,在理财总规模中的占比近40%。

另一方面,针对不同类别客户的偏好和风险承受能力,今年以来,兴业银行通过对客户需求分层分类管理,进一步完善产品线布局,相继推出“添利快线”“添利小微”“添利日日生金”等新型理财产品,有效满足了企金客户结算性资金、零售代发工资需求;推出“固收+权益”类型的“睿盈”产品,有效满足客户对权益类产品的投资需求,其中首款固定收益增强型净值理财产品-稳利睿盈-年年升产品,认购期间内实现销量73.5亿元; 私募“聚利”固收类产品发行常态化,丰富了服务融资客户的新途径。

投资端,秉承“商行+投行”战略导向,发挥兴业银行投行领域债券业务优势,研究赋能,通过“投承一体化、投研一体化”,以“投资地图”为抓手将客户沙盘转换成资产沙盘,通过对理财项下各类投资资产,建立区域、行业、风险准入、集中度等标准,有效识别发债主体的资质和风险,深度挖掘投资价值,为理财产品构建和储备优质资产。

截至9月末,全行理财项下债券大类资产在全行理财大类资产中占比提升至54%,较去年末提升6个百分点。在权益投资方面,自主投资和委外投资相结合,依托兴业银行庞大的同业“朋友圈”,拓展投资边界,提升资产配置能力。

金融科技将成为未来银行理财子公司的核心竞争力和重要发展引擎,已成为行业共识。顾卫平表示,在立足母行兴业银行金融科技领域积累的优势和禀赋基础上,未来将通过数据仓库等技术搭建理财子公司自己的数据中心,利用传统数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。从“研”入手,将大数据分析利用在宏观研判或信用分析上,落地至“投”,结合数据资源、算法模型、策略投资等探索量化交易、智能决策在理财业务的应用。

沪上一位分析师表示,长期以来兴业银行财富管理在业内以产品研发创新能力著称,随着未来兴银理财获准开业,这一优势将进一步增强,并与该行快速崛起的强大财富销售能力相互促进、相得益彰,不断拓宽兴业银行财富管理“护城河”。

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